农发行巴中南江县支行：“四字”工作法筑牢合规风险底线

时间： 2024-06-25 02:00     浏览量：520

合规是企业稳健运行的内在要求，更是企业长效发展必须持有的“通行证”。近年来，农发行四川省分行辖内南江县支行积极践行“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”风险合规文化理念，综合运用“学、案、训、做”四字工作法不断加强合规意识、提升合规水平、筑牢合规底线，为全行高质量发展提供坚实保障。

以“学”为先，筑牢合规理念。该支行从办理业务环节、员工行为规范、内部控制、反洗钱等多角度组织全行员工学习上级行相关合规文件制度，通过制定清晰、明确的合规制度和规定，切实将合规文化建设理念贯穿于全行日常工作、业务经营和内部管理，确保业务操作合规性。今年以来，组织开展信贷微课堂、案防学习会、职务犯罪典型案例学习14次，参训人员120余人次。同时，加强与监管机构、上级行的沟通交流，学习借鉴先进的风险管理经验和方法，提高风险管理水平，降低违规风险。

以“案”为鉴，紧绷合规之弦。心有所畏，行有所止。该支行通过每周例会开展警示教育，学习监管机构和上级行通报的违纪违规案例，通过“他人事”警醒“自己人”，用“身边事”警示“身边人”。同时，组织全行员工参观巴中市廉政教育基地，接受廉政文化熏陶，观看警示教育片《梦断权途》并撰写心得体会16篇，让全行员工引以为戒、举一反三，做到知敬畏、存戒惧、守底线。

以“训”促管，强化员工教育。为进一步提高员工的合规意识和业务水平，该支行定期组织合规培训，内容涉及法律法规、操作风险、风险防范等多个方面。同时，支行将合规培训与信贷晨会和贷后例会相结合，围绕制度执行、履职尽责、合规管理一体推进，今年以来，组织各类培训6次，参训人员50余人次。在员工教育上支行鼓励员工参加各类专业培训和考试，提高自身素质和能力，有效提高自身的合规意识和业务能力。

以“做”为本，落实合规操作。该支行始终遵循“匹配性、全覆盖性、独立性、有效性、稳步推进性”原则，通过“三合一”专员日常检查和监督，确保合规制度有效执行。同时，以总行“靶点”整固工作为契机，定期开展现场和非现场检查，有效堵塞管理漏洞。此外，通过定期开展风险评估和排查，积极运用科技手段，加强风险监测和预警，确保全行业务安全稳健发展。（廖新星）